FAQ

• Fizyczna własność zamiast aktywów papierowych
• Wykorzystanie kontroli funduszy w oparciu o blockchain (Finomet)
• Bezpośrednie kontakty branżowe w celu odsprzedaży metali strategicznych
• Zyski wolne od podatku po okresie posiadania (1 rok + 1 dzień)
• Nagrody:
  • 2023 Nagroda pieniężna dla najlepszego produktu cyfrowego
  • 2023 WirtschaftsWoche – Najlepszy złoty plan oszczędnościowy

Koncentrujemy się na Europie, posiadając magazyny w Niemczech i Szwajcarii, a także strategicznych partnerów logistycznych w zakresie dostaw przemysłowych na całym świecie.

Zarówno osoby prywatne, jak i firmy mogą kupować od nas metale – od nowicjuszy po inwestorów instytucjonalnych i użytkowników przemysłowych.

Są one przechowywane w wysoce bezpiecznych i bezcłowych magazynach w Niemczech i Szwajcarii – z maksymalną ochroną, ubezpieczeniem i korzyściami podatkowymi.

Metale mogą być przechowywane bez podatku w składzie wolnocłowym, o ile nie są importowane do obiegu gospodarczego. Umożliwia to nieopodatkowane kupno i sprzedaż.

• Metale szlachetne: Tak – złoto, srebro, platyna i pallad mogą być dostarczone fizycznie na żądanie.
• Metale strategiczne i metale ziem rzadkich: Tak – są one sprzedawane w typowych formach przemysłowych (proszek, tlenki) i sprzedawane wyłącznie klientom przemysłowym. Dostawa jest jednak uzależniona od istnienia standardowej partii handlowej, np. 7 kg dla germanu.

Ponieważ transport surowców z kraju producenta do magazynu po zakupie zajmuje do 99 dni (np. statkiem towarowym).

Nie – koszty magazynowania są ponoszone tylko w przypadku fizycznie przechowywanych zapasów.

Fizyczne przekazanie (z wyjątkiem złota) spowodowałoby utratę korzyści podatkowych i utrudniłoby odsprzedaż. Towary pozostają bezpieczne, ubezpieczone i udokumentowane w składzie celnym – i mogą być sprzedawane bezpośrednio klientom przemysłowym.

Nasze magazyny oferują całodobowy monitoring, wielopoziomową kontrolę dostępu, systemy przeciwpożarowe, ochronę ubezpieczeniową i niezależne kontrole zapasów.

Ze względów bezpieczeństwa swobodny dostęp nie jest możliwy. Zwiedzanie może być jednak zorganizowane w indywidualnych przypadkach po wcześniejszym uzgodnieniu. Oferujemy również regularne wycieczki z przewodnikiem po magazynie. Terminy można znaleźć pod poniższym linkiem.

Tak – jesteś prawnym właścicielem swoich metali, nie są one częścią masy upadłościowej.

Zostaniesz o tym poinformowany z wyprzedzeniem, a transport zostanie ubezpieczony i udokumentowany za pomocą technologii Finomet.

Ubezpieczenie obejmuje pełną bieżącą wartość rynkową przechowywanych metali.

Tak – na życzenie możemy zorganizować fizyczną dostawę złota, srebra, platyny lub palladu. Transport odbywa się za pośrednictwem bezpiecznego transportu wartościowego.

Magazyn jest w pełni ubezpieczony. W przypadku szkody ubezpieczenie pokrywa aktualną wartość rynkową przechowywanych metali.

Metale strategiczne i metale ziem rzadkich są dostępne w typowych formach przemysłowych – zazwyczaj jako proszki lub tlenki. Ich dalsze przetwarzanie wymaga specjalistycznych urządzeń przemysłowych.
Klienci przemysłowi są niezbędni do odsprzedaży, ponieważ włączają metale do swoich procesów produkcyjnych. Firmy przemysłowe nie kupują jednak od osób prywatnych, ponieważ musiałyby najpierw przeprowadzić złożone i kosztowne testy jakości.

Przechowywanie w Noble BC eliminuje ten etap pośredni: metale pozostają w certyfikowanym magazynie o wysokim poziomie bezpieczeństwa i mogą być sprzedawane bezpośrednio klientom przemysłowym – bez objazdów, bez ryzyka związanego z jakością.

Pobieramy jednorazową opłatę w wysokości 7,5% wartości zakupu za zakup i przechowywanie metali. Obejmuje to przetwarzanie, bezpieczne przechowywanie, dokumentację blockchain i konfigurację osobistego portfela Finomet.

• Metale szlachetne: w CH 1,8% rocznie; w Niemczech 1,4% rocznie.
• Metale strategiczne i metale ziem rzadkich: w CH 2,4% rocznie; w Niemczech 2,0% rocznie (portfel NBC)
  W obu przypadkach uwzględniono ubezpieczenie, bezpieczeństwo, audyt portfela i dokumentację blockchain.

3 € miesięcznie plus 19% VAT.

Tak – cena zakupu jest ustalana w momencie zawarcia umowy. Zaleta: Jeśli wartość wzrośnie przed przechowywaniem, skorzystasz ze wzrostu wartości bez konieczności ponoszenia kosztów przechowywania.

Metale można nabywać bezpośrednio za pośrednictwem Noble BC – jako jednorazowy zakup lub w ramach cyklicznego zakupu towarów (co miesiąc).

• Metale technologiczne: ind, gal, hafn, ren, german
• Metale ziem rzadkich: Tlenek dysprozu, tlenek neodymu, tlenek prazeodymu, tlenek terbu, tlenek gadolinu, tlenek skandu, tlenek itru.
• Metale szlachetne: złoto, srebro, platyna, pallad

Tak – możesz sprzedać swoje akcje nam lub innym uczestnikom rynku. Korzystamy z naszych kontaktów branżowych, aby osiągnąć ceny zgodne z rynkiem.

• Zakupy ratalne (miesięczne): od 100 €/miesiąc
• Inwestycje jednorazowe: od 1 000 EUR

Zazwyczaj w ciągu kilku dni roboczych od zakończenia transakcji sprzedaży.

Tak – możesz również sprzedać tylko część swojego portfela.

Zapewniamy aktualne wskaźniki cen i informacje rynkowe. Portfel Finomet pokazuje akcje i aktualną wartość rynkową.

Nie ma prawnej gwarancji odkupu, ale zazwyczaj odkupujemy akcje po uczciwych cenach rynkowych.

Po otrzymaniu płatności metale są pobierane z naszego magazynu lub pozyskiwane od naszych producentów. Jeśli metale znajdują się już w magazynie, zostaną wysłane do portfela Finomet w ciągu kilku dni roboczych. W przypadku nowych zakupów transport może potrwać do 99 dni.

Nie – ze względu na wymogi prawne dotyczące zapobiegania praniu pieniędzy (KYC/AML) anonimowy zakup nie jest możliwy. Musimy sprawdzić tożsamość użytkownika przed dokonaniem zakupu.

Obecnie nie. Akceptujemy płatności przelewem bankowym na nasze konto firmowe.

Wartość metali może się wahać. Jako inwestycja długoterminowa, krótkoterminowe zmiany cen mają mniejszy wpływ. Zalecamy okres przechowywania od 5 do 10 lat.

Tak często, jak chcesz – zarówno jako jednorazowy zakup, jak i w ramach zakupów ratalnych (np. miesięcznie od 100 €).

Niezbędny w elektromobilności, energetyce wiatrowej, fotowoltaice, półprzewodnikach i technologii medycznej – przy jednoczesnej ograniczonej dostępności na całym świecie.

Niezbędny w zaawansowanych technologicznie zastosowaniach, takich jak wyświetlacze, chipy, czujniki i technologia solarna.

Napięcia geopolityczne, inflacja, ograniczenia eksportowe i rosnący popyt napędzają surowce. Wcześni inwestorzy mogą czerpać ponadprzeciętne korzyści.

Niedobory podaży, popyt przemysłowy, wydarzenia geopolityczne, kontrole eksportu, inflacja i rozwój technologiczny.

Tak – podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji towarowych, istnieje ryzyko wahań wartości. Noble BC nie gwarantuje ani wzrostu wartości kapitału, ani obowiązkowego wykupu.

Platforma Finomet zapewnia cyfrowy dostęp do opartej na łańcuchu bloków dokumentacji posiadanych aktywów przez cały czas.

Cyfrowy system kontroli wykorzystania funduszy, który dokumentuje wszystkie transakcje i ruchy akcji w sposób odporny na manipulacje w energooszczędnym łańcuchu bloków.

Tak – niezależni audytorzy mogą sprawdzić dane w dowolnym momencie.

Łańcuch bloków jest aktualizowany w czasie rzeczywistym, gdy tylko dochodzi do transakcji.

Nie – dostęp masz tylko Ty i osoby przez Ciebie upoważnione.

Możemy przywrócić dostęp po sprawdzeniu tożsamości.

Blockchain zapewnia, że wszystkie transakcje są przechowywane w sposób niezmienny i przejrzysty. W każdej chwili możesz sprawdzić, ile i jakie materiały są w twoim posiadaniu.

Nasze akcje są stale monitorowane przy użyciu technologii Finomet – cyfrowego powiernika, który dokumentuje każdy ruch akcji w łańcuchu bloków w sposób odporny na manipulacje. Ponadto niezależni audytorzy przeprowadzają regularne kontrole wewnętrzne i audyty.

Ponadto służby celne przeprowadzają pełną inwentaryzację wszystkich przechowywanych metali dwa razy w roku. Gwarantuje to, że zapasy są fizycznie obecne, prawidłowo zarejestrowane i w pełni udokumentowane cyfrowo przez cały czas.

Tak. Na mocy dekretu z dnia 9 kwietnia 2026 r. zakupy towarów dla prywatnych inwestorów
podlegają podatkowi od sprzedaży.

Zyski ze sprzedaży po okresie posiadania wynoszącym 1 rok + 1 dzień są zwolnione z podatku w Niemczech.

Tak – jesteś prawnym właścicielem metali, a nie wierzycielem, jak w przypadku funduszy lub certyfikatów.

Tak – zyski z zakupu i sprzedaży metali strategicznych, metali ziem rzadkich i fizycznych metali szlachetnych są zwolnione z podatku w Niemczech po okresie posiadania wynoszącym jeden rok + 1 dzień.

W składzie wolnocłowym podatek VAT nie jest płacony przy zakupie. W połączeniu z okresem posiadania, inwestorzy mogą więc realizować swoje zyski całkowicie bez podatku.

Zależy to od przepisów podatkowych obowiązujących w nowym kraju zamieszkania. Prosimy o wyjaśnienie tej kwestii z doradcą podatkowym.

Tak – metale mogą być dziedziczone. Nowy właściciel jest rejestrowany przy użyciu technologii Finomet.

Zależy to od wartości i stopnia powiązania. W tej kwestii należy zasięgnąć porady podatkowej.

Świadczenie bezgotówkowe to forma wynagrodzenia, w ramach której pracownicy otrzymują świadczenie bezgotówkowe w postaci aktywów niepieniężnych zamiast (lub oprócz) świadczeń pieniężnych.
Mogą to być bony, karty paliwowe, bilety do pracy – a nawet surowce fizyczne, takie jak metale szlachetne.

Zalety świadczenia bezgotówkowego z metalami:

• Zwolnione z podatku i składek na ubezpieczenie społeczne

do ustawowego limitu zwolnienia (obecnie 50 euro miesięcznie w Niemczech)

• Zachowuje swoją wartość: aktywa materialne, takie jak złoto lub srebro, są chronione przed inflacją i zachowują swoją wartość w dłuższej perspektywie.
• Indywidualne: pracownicy otrzymują namacalny, fizyczny składnik aktywów
• Zatrzymanie pracowników: świadczenia rzeczowe wzmacniają lojalność i uznanie
• Wizerunek firmy: Zrównoważone i wartościowe korzyści wyróżniają cię na tle innych pracodawców

Dzięki Noble BC firmy mogą regularnie dostarczać swoim pracownikom niewielkie ilości metali szlachetnych w ramach świadczeń rzeczowych, które są przechowywane w bezpiecznym magazynie – zoptymalizowane pod kątem podatkowym i identyfikowalne przez cały czas dzięki technologii Finomet.

Sprawdzamy wszystkich dostawców pod kątem międzynarodowych kryteriów ESG i faworyzujemy partnerów o wysokim wskaźniku recyklingu i niskim poziomie emisji.

Dzięki Finomet dokumentujemy każdą transakcję i pochodzenie, aby krok po kroku zwiększać przejrzystość i zrównoważony rozwój łańcuchów dostaw.

Tylko od zweryfikowanych dostawców i kopalni, które spełniają międzynarodowe standardy ESG.

Nasze złoto jest w 100% bezkonfliktowe i neutralne pod względem emisji CO₂ – pochodzi z procesów recyklingu i było pierwszą w pełni przetworzoną sztabką złota tego rodzaju.

W przypadku metali strategicznych i metali ziem rzadkich kierujemy się uznanymi rankingami ESG i wiemy, jak nasi dostawcy radzą sobie pod względem kryteriów środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego. Niemniej jednak globalne łańcuchy dostaw w tym obszarze nie są jeszcze w pełni przejrzyste we wszystkich aspektach. Korzystamy z technologii Finomet, aby zmaksymalizować identyfikowalność i pracujemy krok po kroku nad ciągłą poprawą zgodności naszych zamówień z ESG.

Wydobycie surowców wiąże się z różnymi wyzwaniami środowiskowymi i społecznymi na całym świecie. Dlatego przywiązujemy dużą wagę do wyboru dostawców, którzy mają udokumentowane doświadczenie w pracy w sposób odpowiedzialny środowiskowo i społecznie. Preferowani są partnerzy o wysokim wskaźniku recyklingu, nowoczesnej technologii przenośników i niskim śladzie węglowym.

Na przykład, nasze złoto pochodzi w 100% z recyklingu i zostało wyprodukowane neutralnie pod względem emisji CO₂ jako pierwsza w pełni poddana recyklingowi sztabka złota tego rodzaju.

Chiny kontrolują dużą część przemysłu przetwórczego. Ograniczenia lub cła mogą spowodować szybki wzrost cen.

Oprócz Chin: Australia, Kanada, USA, RPA i niektóre kraje europejskie.

Rozwój może potrwać 10-15 lat – krótkoterminowa pomoc jest rzadkością.

Tak – możesz inwestować w metale strategiczne, metale ziem rzadkich i metale szlachetne za niewielkie kwoty poprzez zakupy ratalne (od 100 EUR miesięcznie).

Tak – możesz sprzedać swoje udziały w dowolnym momencie. Sprzedaży można dokonać za pośrednictwem Noble BC.

Kupowanie w Noble BC jest tak proste, jak kupowanie książki online:

1. Wybór: W naszej cyfrowej ścieżce sprzedaży można wybrać poszczególne metale lub wstępnie skonfigurowane pakiety surowców – za pomocą zaledwie kilku kliknięć, wygodnie online.
2. Oferta zakupu: Automatycznie otrzymasz ofertę z ustaloną ceną dla swojego wyboru.
3. Zamówienie: Po potwierdzeniu zamówienia otrzymasz fakturę.
4. Płatność: Po otrzymaniu płatności metale są pobierane z naszego magazynu lub – jeśli nie ma ich w magazynie – zamawiane bezpośrednio od naszych producentów.
5. Transport i magazynowanie: Surowce są następnie transportowane do certyfikowanego magazynu o wysokim poziomie bezpieczeństwa lub magazynu wolnocłowego.
6. Status i dokumentacja: Możesz płynnie śledzić postępy za pośrednictwem osobistego portfela Finomet Wallet – od zakupu do pełnego przechowywania. Tutaj można w każdej chwili sprawdzić, jakie ilości znajdują się już w magazynie i kiedy proces magazynowania zostanie zakończony.

Dzięki stałej cenie w momencie składania zamówienia, korzystasz również z ewentualnego wzrostu wartości podczas transportu, ale płacisz tylko koszty przechowywania od momentu przechowywania.

Oferujemy nasze surowce tylko wtedy, gdy są one faktycznie dostępne – albo bezpośrednio z naszych zapasów magazynowych, albo w sposób gwarantowany przez naszych producentów. Jednakże, w rzadkich przypadkach niedostępności (np. z powodu ograniczeń eksportowych lub przestojów w produkcji), dostarczymy ci albo:

• równoważną alternatywę z naszej oferty lub
• całkowite anulowanie zamówienia na żądanie.

Naszym celem jest zapewnienie, że możesz planować z pewnością przez cały czas – bez żadnych przykrych niespodzianek.

Tak – firmy mogą nabywać metale strategiczne, metale ziem rzadkich i metale szlachetne zarówno jako inwestycję bezpośrednią, jak i w celu zapewnienia strategicznego bezpieczeństwa dostaw.

Może to przybrać dwie formy:

1. Klasyczne przejęcie firmy
   • Zakup jako inwestycja lub zapas, niezależnie od bezpośredniego wykorzystania produkcyjnego.
   • Odpowiedni dla firm, które chcą zabezpieczyć swój kapitał w wartościowych aktywach rzeczowych.
2. Zamówienia na produkcję
   • Tworzenie zapasów surowców w celu uniknięcia strat produkcyjnych lub szczytów cenowych.
   • Możliwość udziału pracowników w portfelu poprzez świadczenia niepieniężne w ramach określonych koncepcji.
   • Wynik: wygrana-wygrana – bezpieczeństwo dostaw dla firmy, tworzenie wartości dla pracowników i długoterminowa lojalność wobec firmy.

W obu przypadkach magazyn pozostaje ubezpieczony, bezpiecznie udokumentowany i przejrzysty przez cały czas dzięki technologii Finomet.

Nie oferujemy doradztwa inwestycyjnego ani finansowego. Nasz zespół udzieli jednak wyczerpujących informacji na temat naszych produktów i wesprze krok po kroku w procesie zakupu – telefonicznie, podczas wideokonferencji lub na miejscu w Berlinie.

Tak – masz osobisty kontakt, który będzie Ci towarzyszył przez cały proces zakupu.

Tak – oferujemy regularne wydarzenia online i bezpośrednie dotyczące rynków towarowych, możliwości inwestycyjnych i wykorzystania technologii Finomet.

Tak – portfel Finomet jest również dostępny w wersji mobilnej.

Telefonicznie: od poniedziałku do piątku w godzinach 10:00-17:00 pod numerem +49 30 20898486-0.

Online: Wyślij nam swoje zapytanie za pomocą formularza kontaktowego. Skontaktujemy się z Tobą natychmiast, korzystając z preferowanego kanału komunikacji.

Tak, fizyczne złoto można przechowywać w domu, na przykład w ognioodpornym sejfie. Ważne jest jednak, aby zabezpieczyć je przed kradzieżą i wziąć pod uwagę koszty przechowywania. Profesjonalni inwestorzy często korzystają z chronionych skarbców lub depozytów bankowych.

Złoto wydobywane jest głównie w kopalniach odkrywkowych i podziemnych. Największymi producentami są obecnie Chiny, Rosja, Australia i USA. Obecnie podczas wydobycia należy ściśle przestrzegać standardów ochrony środowiska i standardów społecznych.

Dla początkujących złoto jest dobrym sposobem na dywersyfikację portfela, ponieważ często rośnie, gdy akcje lub obligacje spadają. Powinieneś jednak inwestować tylko pieniądze, których nie będziesz potrzebować w dłuższej perspektywie (5+ lat).

Cena złota reaguje wrażliwie na inflację, zmiany stóp procentowych przez banki centralne, napięcia geopolityczne i siłę dolara amerykańskiego. Gdy zaufanie do walut spada, inwestorzy często szukają schronienia w złocie.

Monety bulionowe to oficjalne monety bite przez rząd, których wartość opiera się niemal wyłącznie na aktualnej cenie złota. Dobrze znanymi przykładami są Amerykański Orzeł, Krugerrand i Brytyjska Britannia.

Tak, wielu inwestorów kupuje „papierowe złoto” (certyfikaty na złoto) lub handluje za pośrednictwem giełd (ETF) bez fizycznego otrzymywania metalu. Jest to wygodniejsze, ale wiąże się z ryzykiem nieposiadania fizycznego złota w ręku.

Prawdziwe złoto ma określoną gęstość i jest miękkie (można je zarysować igłą). W warunkach domowych pomocne mogą być proste testy, takie jak test magnetyczny (złoto nie jest magnetyczne) lub test kwasowy, ale dla pewności należy udać się do certyfikowanego sprzedawcy.

W UE monety i sztabki kruszcowe są zazwyczaj zwolnione z podatku VAT, jeśli ich zawartość złota wynosi co najmniej 995 promili. Jednak biżuteria lub gorsze stopy często podlegają pełnemu podatkowi VAT.

Srebro występuje w skorupie ziemskiej około 19 razy częściej niż złoto. Jest to również metal przemysłowy, którego cena jest silnie uzależniona od popytu w technologii (ogniwa słoneczne, elektronika), a nie tylko inwestycji.

Srebro podlega znacznie większym wahaniom niż złoto i jest tańsze w przeliczeniu na uncję. Ma jednak również silniejszy komponent przemysłowy, co oznacza, że może załamać się wraz z popytem podczas kryzysów gospodarczych.

Srebro szybko się utlenia i czernieje („matowieje”). Powinno być przechowywane w suchym i ciemnym miejscu. Do czyszczenia srebra dostępne są specjalne pasty lub ściereczki; należy unikać agresywnych chemikaliów.

Tak, srebro ma silne właściwości antybakteryjne i jest stosowane w opatrunkach na rany, cewnikach i powłokach na urządzeniach medycznych. Jest również stosowane w stacjach uzdatniania wody.

Tak, srebrne monety są często dostępne w mniejszych nominałach (1 uncja, 50 g, 25 g), co sprawia, że rozpoczęcie działalności przez prywatnych inwestorów jest znacznie łatwiejsze i tańsze niż w przypadku złota.

Srebro jest najlepszym przewodnikiem elektrycznym. W ogniwach słonecznych jest ono wykorzystywane do produkcji drobnych struktur przewodzących (past) w celu wydajnego przewodzenia energii elektrycznej. Bez srebra wiele nowoczesnych ogniw słonecznych byłoby mniej wydajnych.

Cena srebra jest często bardziej zmienna. Gdy branża odnotowuje silny wzrost, cena srebra może rosnąć nieproporcjonalnie. Podczas kryzysów cena srebra czasami spada gwałtowniej niż cena złota, ale także szybciej odrabia straty podczas wzrostów.

„Srebro próby 999” oznacza, że metal składa się w 99,9% z czystego srebra. Jest to standard dla monet i sztabek kruszcowych. W przypadku biżuterii próba jest często niższa (np. srebro próby 925).

Ponieważ srebro jest metalem przemysłowym, jego cena jest silnie uzależniona od globalnej sytuacji gospodarczej. Ponadto przechowywanie większych ilości srebra zajmuje mniej miejsca niż w przypadku złota ze względu na niższą wartość grama.

Tak, srebro może służyć jako zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ jego wartość często rośnie w stosunku do wartości waluty w dłuższej perspektywie. Efekt ten jest jednak mniej stabilny niż w przypadku złota, ponieważ popyt przemysłowy może przyćmić cenę.

Platyna występuje na Ziemi znacznie rzadziej niż złoto (ok. 30 razy rzadziej). Ponadto wydobycie jest bardzo skomplikowane i odbywa się głównie w RPA i Rosji, co sprawia, że wydobycie jest droższe.

Głównym odbiorcą katalizatorów w pojazdach z silnikami wysokoprężnymi jest przemysł motoryzacyjny. Jest on również wykorzystywany w przemyśle jubilerskim, technologii medycznej (np. rozruszniki serca) i przemyśle chemicznym.

Platyna może być interesująca, ponieważ często jest niedowartościowana w porównaniu ze złotem. Rynek jest jednak mniejszy i mniej płynny, co może prowadzić do większych wahań cen.

Platyna jest biokompatybilna, nie rdzewieje i jest doskonałym przewodnikiem elektryczności. Dlatego jest stosowana w implantach, lekach przeciwnowotworowych (cisplatyna) i czujnikach elektrochemicznych.

Platyna to naturalnie biały metal, który jest bardzo ciężki i wytrzymały. Białe złoto jest w rzeczywistości żółtym złotem, które jest stopione z innymi metalami i często rodowane (powlekane), aby wyglądało na białe.

Produkcja jest w dużej mierze skoncentrowana w RPA, co może prowadzić do ryzyka geopolitycznego i problemów z łańcuchem dostaw. Ponadto zużycie energii podczas wydobycia jest bardzo wysokie.

Pallad jest czasami stosowany jako substytut platyny w katalizatorach, ponieważ jest tańszy. W branży jubilerskiej platyna jest jednak trudna do zastąpienia, ponieważ oferuje najlepszą trwałość i kolor.

Platyna jest przedmiotem obrotu na głównych giełdach towarowych (np. w Londynie, Nowym Jorku). Prywatni inwestorzy mogą inwestować za pośrednictwem funduszy ETF, certyfikatów lub fizycznych sztabek.

Ponieważ platyna jest silnie uzależniona od przemysłu motoryzacyjnego, jej cena reaguje wrażliwie na zmiany w produkcji samochodów, zwłaszcza pojazdów z silnikiem Diesla, oraz na nowe przepisy dotyczące ochrony środowiska.

Gwałtowny wzrost cen palladu wynika z niedoboru podaży spowodowanego wysokim popytem ze strony przemysłu motoryzacyjnego (na katalizatory benzynowe). Ponieważ produkcja palladu jest bardzo ograniczona i odbywa się głównie w Rosji i RPA, niedobór ten powoduje wzrost ceny.

Głównie w katalizatorach pojazdów benzynowych. Istnieją jednak również zastosowania w elektronice, stomatologii i przemyśle chemicznym.

Platyna lub rod są coraz częściej stosowane jako zamienniki w katalizatorach, ponieważ cena palladu jest bardzo niestabilna. Elektryfikacja samochodów (e-samochody) również zmniejsza popyt w perspektywie długoterminowej.

Pallad ma bardziej spekulacyjny charakter niż złoto. Ponieważ rynek jest bardzo mały, ceny mogą szybko spaść, jeśli spadnie popyt (np. z powodu e-mobilności).

Pallad jest często jedynie produktem ubocznym wydobycia platyny lub miedzi. Wydobycie jest zatem silnie uzależnione od wielkości produkcji tych innych metali.

Samochody elektryczne nie wymagają katalizatorów spalin. Długoterminowy trend w kierunku elektryfikacji może drastycznie zmniejszyć popyt na pallad w przemyśle motoryzacyjnym.

Rosja i RPA produkują łącznie około 80% globalnej podaży. To sprawia, że rynek jest podatny na kryzysy polityczne i gospodarcze w tych regionach.

Tak, podobnie jak w przypadku złota i srebra, można przechowywać sztabki lub monety palladu w domu. Ponieważ jednak jest to metal przemysłowy, należy wziąć pod uwagę koszty przechowywania i płynność.

Prawdziwy pallad ma srebrno-biały kolor i jest cięższy od srebra, ale lżejszy od platyny. Test magnetyczny wykazuje, że nie jest on magnetyczny. W celu przeprowadzenia dokładnych testów należy skonsultować się ze sprzedawcą.

Rynek jest bardzo mały i zdominowany przez kilku dużych producentów i konsumentów (producentów samochodów). Nawet niewielkie zmiany w produkcji lub poziomie zapasów prowadzą do silnych ruchów cen.

Ren jest dodawany do stopów na łopatki turbin w silnikach lotniczych, aby zwiększyć ich odporność na ciepło i żywotność. Bez renu nowoczesne samoloty odrzutowe nie byłyby możliwe.

Nie, ren jest trudno dostępny jako inwestycja dla inwestorów prywatnych, ponieważ nie ma fizycznych monet ani sztabek. Rynek jest zbyt mały, a ilości zbyt małe dla handlu detalicznego.

Niezwykła rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii powodują wzrost ceny. Ponadto istnieje tylko kilka krajów produkujących, głównie Chile i USA.

Tak, ren jest wykorzystywany w specjalnych stykach elektronicznych i jako katalizator w przemyśle petrochemicznym w celu zwiększenia wydajności procesów.

Ren jest ważny dla produkcji bardziej wydajnych turbin w turbinach wiatrowych i dla rozwoju nowych paliw. Pośrednio przyczynia się do zwiększenia wydajności.

Ponieważ nie ma prawie żadnych substytutów, utrata produkcji miałaby ogromny wpływ na przemysł lotniczy i produkcję energii. Ceny wzrosłyby dramatycznie.

Ren jest pozyskiwany głównie jako produkt uboczny przy wydobyciu molibdenu i miedzi. Wydobywa się go ze ścieków z rafinerii.

Ren ma najwyższą temperaturę topnienia ze wszystkich pierwiastków (po wolframie) i zachowuje swoją wytrzymałość nawet w ekstremalnie wysokich temperaturach, co czyni go idealnym do turbin.

Tak, ren można poddać recyklingowi ze starych części turbin, co zmniejsza zależność od nowych źródeł wydobycia. Proces recyklingu jest jednak wymagający pod względem technicznym.

Ind jest miękkim, srebrzystobiałym metalem używanym głównie w płaskich ekranach (LCD, OLED) i ekranach dotykowych. Jest on głównym składnikiem tlenku indowo-cynowego (ITO), przezroczystego przewodnika.

Każdy smartfon z ekranem dotykowym wymaga indu dla przezroczystej warstwy przewodzącej w wyświetlaczu. Bez indu nowoczesne wyświetlacze nie byłyby możliwe.

Tak, ind jest bardzo rzadki i jest wydobywany prawie wyłącznie jako produkt uboczny wydobycia cynku. Nie ma własnych kopalni indu.

Ponieważ produkcja jest silnie uzależniona od produkcji cynku, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na wahania polityczne i gospodarcze.

Prowadzone są badania nad alternatywnymi materiałami (np. grafenem), ale ind jest obecnie niezastąpiony ze względu na wysoką przewodność i przezroczystość wyświetlaczy.

Ind jest pozyskiwany ze ścieków z hut cynku. Proces ten jest złożony i wymaga specjalnych procedur chemicznych.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w przemyśle elektronicznym podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Tak, ind może być poddawany recyklingowi ze starych wyświetlaczy, co zmniejsza zapotrzebowanie na nowo wydobywane metale. Jednak proces ten nie został jeszcze w pełni zoptymalizowany.

Ind jest wykorzystywany w cienkowarstwowych ogniwach słonecznych do wydajnego przekształcania światła w energię elektryczną. Jest to ważny składnik fotowoltaiki.

Tak, wraz z rosnącym zapotrzebowaniem na większe wyświetlacze, ekrany dotykowe i bardziej wydajne ogniwa słoneczne, ind będzie nadal odgrywał kluczową rolę.

Hafn jest bardzo ciężkim, odpornym na korozję metalem, stosowanym głównie w przemyśle lotniczym i elektronicznym (półprzewodniki).

Hafn jest stosowany w stopach wysokotemperaturowych do silników i dysz rakietowych, ponieważ jest niezwykle odporny na ciepło i korozję.

Hafn jest stosowany jako „dielektryk o wysokiej temperaturze K” w nowoczesnych procesorach komputerowych w celu zwiększenia wydajności i zmniejszenia zużycia energii.

Tak, hafn jest rzadki i jest wydobywany prawie wyłącznie jako produkt uboczny wydobycia cyrkonu. Nie istnieją dedykowane kopalnie hafnu.

Złożona separacja cyrkonu, niska dostępność i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii powodują wzrost ceny.

Nie ma prawie żadnych substytutów hafnu w przemyśle półprzewodnikowym, ponieważ oferuje on unikalne właściwości elektryczne. Inne stopy mogą być do pewnego stopnia wykorzystywane w lotnictwie.

Ponieważ produkcja cyrkonu i hafnu jest wysoce skoncentrowana, w przypadku wzrostu popytu mogą wystąpić wąskie gardła w dostawach.

Hafn jest ekstrahowany z rudy cyrkonu, ponieważ te dwa pierwiastki często występują razem. Proces separacji jest złożony chemicznie.

Hafn bardzo dobrze pochłania neutrony i dlatego jest stosowany w prętach kontrolnych reaktorów jądrowych do kontroli rozszczepienia jądrowego.

Tak, wraz z dalszym rozwojem procesorów i podróży kosmicznych, hafn będzie nadal odgrywał decydującą rolę.

German jest materiałem półprzewodnikowym wykorzystywanym w optyce podczerwieni, telekomunikacji (kable światłowodowe) i fotowoltaice (ogniwa słoneczne).

German jest stosowany w diodach laserowych i wzmacniaczach do kabli światłowodowych w celu szybkiego przesyłania danych na duże odległości przy niskich stratach.

Tak, german jest rzadki i jest zwykle wydobywany jako produkt uboczny wydobycia cynku i węgla. Nie ma własnych kopalni germanu.

German jest wykorzystywany w obrazowaniu medycznym (kamery na podczerwień) oraz w leczeniu raka (jako składnik niektórych leków).

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych zamienników w optyce podczerwieni, ponieważ german oferuje najlepsze właściwości optyczne. W fotowoltaice jest on częściowo zastępowany przez krzem.

German jest pozyskiwany z rud cynku i popiołu węglowego. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ produkcja jest silnie uzależniona od produkcji cynku, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

German jest wykorzystywany w wielozłączowych ogniwach słonecznych do wydajnego przekształcania światła w energię elektryczną. Jest on szczególnie ważny w zastosowaniach kosmicznych.

Tak, wraz z dalszym rozwojem sieci światłowodowych i technologii podczerwieni, german będzie nadal odgrywał kluczową rolę.

Gal to miękki, srebrzystobiały metal, który topi się w temperaturze pokojowej. Wykorzystywany jest głównie w elektronice (półprzewodniki), technologii LED i technologii medycznej.

Arsenek galu i azotek galu to podstawowe materiały do produkcji niebieskich i białych diod LED. Bez galu nie byłoby nowoczesnych energooszczędnych lamp i ekranów.

Tak, gal jest rzadki i jest wydobywany niemal wyłącznie jako produkt uboczny wydobycia aluminium. Nie ma własnych kopalni galu.

Gal jest stosowany w niektórych lekach i obrazowaniu medycznym. Ma również właściwości antybakteryjne.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w przemyśle elektronicznym podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych substytutów dla galu w technologii LED, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości optyczne. Inne półprzewodniki mogą być do pewnego stopnia wykorzystywane w elektronice.

Gal jest pozyskiwany ze ścieków pochodzących z produkcji aluminium. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ produkcja jest silnie uzależniona od produkcji aluminium, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Gal jest wykorzystywany w ogniwach słonecznych satelitów i sond kosmicznych, ponieważ jest bardzo wydajny i może wytrzymać ekstremalne temperatury.

Tak, wraz z dalszym rozwojem diod LED, półprzewodników i podróży kosmicznych, gal będzie nadal odgrywał decydującą rolę.

Antymon jest srebrzystobiałym metalem używanym głównie w bateriach (akumulatorach kwasowo-ołowiowych), w przemyśle środków zmniejszających palność i w elektronice.

Antymon jest dodawany do akumulatorów ołowiowych w celu zwiększenia ich trwałości i wydajności. Jest ważnym składnikiem akumulatorów rozruchowych w samochodach.

Nie, antymon jest stosunkowo powszechny, ale jego produkcja jest skoncentrowana. Chiny produkują większość globalnej podaży.

Związki antymonu są stosowane jako środki zmniejszające palność w tworzywach sztucznych, tekstyliach i elektronice w celu zapobiegania lub opóźniania pożarów.

Antymon jest stosowany w półprzewodnikach i diodach w celu poprawy ich właściwości elektrycznych. Jest ważnym składnikiem nowoczesnej elektroniki.

Nie ma prawie żadnych substytutów antymonu w bateriach i środkach zmniejszających palność, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości. Inne materiały mogą być do pewnego stopnia wykorzystywane w elektronice.

Antymon jest pozyskiwany z rud antymonu. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ produkcja jest w dużym stopniu uzależniona od Chin, łańcuch dostaw jest podatny na wahania polityczne i gospodarcze.

Antymon jest stosowany w specjalnych stopach do statków kosmicznych, które muszą wytrzymywać ekstremalne temperatury i naprężenia.

Tak, wraz z dalszym rozwojem baterii, środków zmniejszających palność i elektroniki, antymon będzie nadal odgrywał ważną rolę.

Tlenek itru jest używany jako luminofor do wytwarzania czerwonego światła w kolorowych wyświetlaczach. Bez niego nowoczesne kolorowe telewizory i smartfony nie byłyby możliwe.

Tak, itr jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Jest on zwykle pozyskiwany jako produkt uboczny podczas wydobywania innych metali ziem rzadkich.

Tlenek itru jest stosowany w sztucznych kościach i implantach dentystycznych, ponieważ jest biokompatybilny i wspomaga wzrost kości.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w przemyśle elektronicznym podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych substytutów tlenku itru w technologii LED, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości oświetleniowe. Inne materiały mogą być do pewnego stopnia wykorzystywane w technologii medycznej.

Tlenek itru jest pozyskiwany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek itru jest stosowany w powłokach wysokotemperaturowych dla statków kosmicznych, aby chronić je przed wysoką temperaturą.

Tak, wraz z dalszym rozwojem wyświetlaczy, laserów i technologii medycznej, tlenek itru będzie nadal odgrywał kluczową rolę.

Tlenek dysprozu jest stosowany głównie w magnesach trwałych w silnikach elektrycznych, turbinach wiatrowych i pojazdach elektrycznych. Ma on kluczowe znaczenie dla wydajności tych silników.

Dysproz jest dodawany do magnesów trwałych, aby uczynić je odpornymi na ciepło. Bez dysprozu magnesy straciłyby swoją wydajność w wysokich temperaturach.

Tak, dysproz jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Jest on zwykle uzyskiwany jako produkt uboczny przy wydobywaniu innych metali ziem rzadkich.

Dysproz ma kluczowe znaczenie dla rozwoju wydajnych silników elektrycznych w samochodach elektrycznych i turbinach wiatrowych, które są niezbędne do transformacji energetycznej.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt na zieloną technologię podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych substytutów dysprozu w magnesach trwałych, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości magnetyczne w wysokich temperaturach.

Tlenek dysprozu jest wydobywany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek dysprozu jest stosowany w specjalnych magnesach dla satelitów i statków kosmicznych, które muszą działać w ekstremalnych warunkach.

Tak, wraz z dalszym rozwojem samochodów elektrycznych i turbin wiatrowych, tlenek dysprozu będzie nadal odgrywał kluczową rolę.

Tlenek terbu jest stosowany głównie w magnesach trwałych, technologii LED i technologii medycznej. Jest ważnym składnikiem nowoczesnych wyświetlaczy.

Terb jest dodawany do magnesów trwałych w celu zwiększenia ich wydajności i odporności na ciepło. Ma to kluczowe znaczenie dla wydajności silników elektrycznych.

Tak, terb jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Jest on zwykle uzyskiwany jako produkt uboczny przy wydobywaniu innych metali ziem rzadkich.

Tlenek terbu jest stosowany w procedurach obrazowania medycznego i w leczeniu raka. Ma również właściwości antybakteryjne.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma praktycznie żadnych zamienników tlenku terbu w magnesach trwałych i diodach LED, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości.

Tlenek terbu jest pozyskiwany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek terbu jest stosowany w specjalnych magnesach dla satelitów i statków kosmicznych, które muszą działać w ekstremalnych warunkach.

Tak, wraz z dalszym rozwojem magnesów trwałych, diod LED i technologii medycznej, tlenek terbu będzie nadal odgrywał decydującą rolę.

Tlenek prazeodymu jest stosowany głównie w magnesach trwałych, w przemyśle szklarskim (filtry barwne) oraz w technologii medycznej. Jest ważnym składnikiem nowoczesnych technologii.

Prasodym jest dodawany do magnesów trwałych w celu zwiększenia ich wydajności i odporności na ciepło. Ma to kluczowe znaczenie dla wydajności silników elektrycznych.

Tak, prazeodym jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Zazwyczaj jest on pozyskiwany jako produkt uboczny podczas wydobywania innych metali ziem rzadkich.

Tlenek prazeodymu jest używany do barwienia szkła na różne kolory, zwłaszcza w odcieniach żółci i zieleni. Jest również stosowany w okularach ochronnych dla spawaczy.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych zamienników tlenku prazeodymu w magnesach trwałych i kolorach szkła, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości.

Tlenek prazeodymu jest pozyskiwany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek prazeodymu jest stosowany w specjalnych stopach do statków kosmicznych, które muszą wytrzymywać ekstremalne temperatury i naprężenia.

Tak, wraz z dalszym rozwojem magnesów trwałych, kolorów szkła i technologii medycznej, tlenek prazeodymu będzie nadal odgrywał ważną rolę.

Tlenek skandu jest stosowany głównie w lotnictwie (stopy aluminium), w technologii medycznej i w technologii oświetleniowej. Jest ważnym składnikiem nowoczesnych technologii.

Tlenek skandu jest dodawany do stopów aluminium w celu zwiększenia ich wytrzymałości i odporności na ciepło. Ma on kluczowe znaczenie dla lekkich i wytrzymałych części samolotów.

Tak, skand jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Jest on zwykle pozyskiwany jako produkt uboczny przy wydobyciu innych metali.

Tlenek skandu jest stosowany w procedurach obrazowania medycznego i w leczeniu raka. Ma również właściwości antybakteryjne.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt w sektorze zaawansowanych technologii podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych substytutów tlenku skandu w stopach aluminium i technologii medycznej, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości.

Tlenek skandu jest pozyskiwany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek skandu jest stosowany w specjalnych stopach do statków kosmicznych, które muszą wytrzymywać ekstremalne temperatury i naprężenia.

Tak, wraz z dalszym rozwojem lotnictwa, technologii medycznych i przemysłu lotniczego, tlenek skandu będzie nadal odgrywał decydującą rolę.

Tlenek neodymu jest stosowany głównie w magnesach trwałych w silnikach elektrycznych, turbinach wiatrowych i pojazdach elektrycznych. Ma on kluczowe znaczenie dla wydajności tych silników.

Neodym jest dodawany do magnesów trwałych w celu zwiększenia ich wydajności i odporności na ciepło. Ma to kluczowe znaczenie dla wydajności silników elektrycznych.

Tak, neodym jest metalem ziem rzadkich i występuje tylko w niewielkich ilościach w skorupie ziemskiej. Zazwyczaj jest on pozyskiwany jako produkt uboczny podczas wydobywania innych metali ziem rzadkich.

Tlenek neodymu ma kluczowe znaczenie dla rozwoju wydajnych silników elektrycznych w samochodach elektrycznych i turbinach wiatrowych, które są niezbędne do transformacji energetycznej.

Rzadkość, złożony proces wydobycia i wysoki popyt na zieloną technologię podnoszą cenę. Rynek jest również bardzo mały.

Nie ma prawie żadnych zamienników dla tlenku neodymu w magnesach trwałych, ponieważ oferuje on najlepsze właściwości magnetyczne.

Tlenek neodymu jest pozyskiwany z rud metali ziem rzadkich. Proces ten jest wymagający pod względem chemicznym i wymaga specjalnych rafinerii.

Ponieważ wydobycie jest silnie uzależnione od produkcji metali ziem rzadkich, a Chiny kontrolują dużą część dostaw, łańcuch dostaw jest podatny na zagrożenia.

Tlenek neodymu jest stosowany w specjalnych magnesach dla satelitów i statków kosmicznych, które muszą działać w ekstremalnych warunkach.

Tak, wraz z dalszym rozwojem samochodów elektrycznych i turbin wiatrowych, tlenek neodymu będzie nadal odgrywał kluczową rolę.

Tlenek gadolinu to tlenek metalu ziem rzadkich, który jest wykorzystywany głównie w technologii medycznej, elektronice i specjalistycznych zastosowaniach przemysłowych. W Niemczech tlenek gadolinu odgrywa ważną rolę w obrazowaniu metodą rezonansu magnetycznego (MRI) oraz w zaawansowanych technologicznie zastosowaniach.

Tlenek gadolinu jest niezbędny w wielu kluczowych technologiach, szczególnie w opiece zdrowotnej i elektronice. Jednak Europa nie posiada prawie żadnych własnych zdolności produkcyjnych i dlatego jest w dużym stopniu zależna od importu.

Tlenek gadolinu jest stosowany jako środek kontrastowy w diagnostyce MRI i znacząco poprawia jakość obrazu. Tlenek gadolinu jest również wykorzystywany w komponentach elektronicznych i w zastosowaniach technologii jądrowej.

Europa jest niemal całkowicie uzależniona od importu, a produkcja odbywa się głównie w Chinach.

Tlenek gadolinu jest jednym z kluczowych surowców, ponieważ ma on ogromne znaczenie zarówno w zastosowaniach medycznych, jak i w przemyśle zaawansowanych technologii.

Tlenek gadolinu jest pierwiastkiem ziem rzadkich i jest dostępny tylko w ograniczonych ilościach, zwłaszcza w postaci przetworzonej.

W zależności od czystości i fazy rynkowej, cena zwykle mieści się w przedziale od kilkudziesięciu do kilkuset euro za kilogram.

Wydobycie i przetwarzanie tlenku gadolinu odbywa się głównie w Chinach, z mniejszymi proporcjami w Australii i USA.