Stabilny portfel to co najmniej 15 procent inwestycji w surowce
Nadchodzi recesja czy nie? I co to oznacza dla moich inwestycji? Ciągłe wzloty i upadki na giełdzie, inflacja i rosnące ceny energii sprawiają, że wielu inwestorów chce mieć portfel odporny na kryzys.
W 1996 r. światowej sławy zarządzający funduszami hedgingowymi Ray Dalio opracował idealną strategię inwestycyjną na każdą ekonomiczną „sytuację pogodową”. Jego tak zwany portfel „parytetu ryzyka” charakteryzuje się niskim ryzykiem i dobrymi wynikami zwrotu. Jak sama nazwa wskazuje, ta strategia inwestycyjna ma na celu zminimalizowanie ogólnej zmienności portfela poprzez zrównoważenie ryzyka poszczególnych aktywów. W swojej książce „Money – Master the Game”, mówca i trener życiowy Tony Robbins podjął ten pomysł i podsumował go w „portfelu na każdą pogodę”. Składa się on z:
- 30 % udziałów
- 40 % długoterminowe obligacje rządowe
- 15% Średnioterminowe obligacje rządowe
- 7,5% złota
- 7,5 % inne surowce
Każde aktywo ma swój „sezon”, w którym radzi sobie szczególnie dobrze. Inflacja, deflacja, dodatni wzrost gospodarczy i ujemny wzrost gospodarczy mają swoje najlepsze wyniki, które równoważą zmienność innych składników w „ich” fazie rynkowej. Poniższy wykres przedstawia zwycięzców czterech faz. Im dalej punkt znajduje się od środka, tym lepsze wyniki osiąga dane aktywo:
