¡Otro escándalo del oro! ¿Cuántas veces más aguantarán los clientes y los intermediarios el fraude de los metales preciosos?

En febrero de 2024, la otrora renombrada Swiss Gold Treuhand AG (SGT) informó a un tribunal suizo de que había sido víctima de delitos penales cometidos por un ex empleado y había descubierto recibos de oro en bruto falsificados. Resultó que a los inversores les faltaba oro en bruto por valor de 84 millones de francos suizos, que se compensaban con un saldo de sólo 5,7 millones en poder de SGT. SGB Vault AG, que coopera con la empresa, también está implicada y se encontraron lingotes de oro con una marca de certificación no válida. Según Stiftung Warentest, es poco probable que los clientes vuelvan a ver el oro o sus activos invertidos.

El año anterior ya se había producido un caso de fraude en el comercio de metales preciosos en Berlín. Un hombre de 63 años y su esposa de 34 tuvieron que ser juzgados por fraude en 287 casos. El hombre había ofrecido monedas y lingotes en su tienda online y perdió la cuenta en algún momento por falta de contabilidad. Los clientes tenían que pagar inmediatamente y abonar una tarifa de envío, pero a menudo esperaban en vano la entrega. Al final, 280 clientes que habían pagado hasta 77.000 euros fueron despojados de su dinero. La pérdida total fue de más de 2 millones de euros.

Ambos escándalos del oro recuerdan mucho al caso de fraude de 2019 en PIM Gold. La empresa de Hesse había vendido oro que ni siquiera existía. Unos 10.000 clientes se vieron afectados y algunos perdieron toda su pensión. Basándose en el precio del oro en aquel momento, la pérdida ascendió a 140 millones de euros. El punto de partida aquí y allá es una forma de comercio denominada «préstamo de oro». Los clientes dejan su oro comprado al comerciante y reciben intereses a cambio, pero no son propietarios de sus bienes, sino acreedores. Sin embargo, si algo va mal con el comerciante, los clientes asumen el riesgo. ¡Eso es extremadamente peligroso!

Aunque el jefe de PIM Gold está ahora en la cárcel, sus empleados siguen en libertad e incluso han fundado una nueva empresa: Bonus.Gold. Como era de esperar, esta empresa también ha aparecido en la cobertura del escándalo. El 25 de noviembre de 2021, el Juzgado de Primera Instancia de Colonia abrió un procedimiento de insolvencia provisional sobre los activos de Bonus.Gold GmbH. Una vez más, los inversores habían comprado oro, esta vez por 45 millones de euros, y lo habían entregado a la empresa inmediatamente después. Y luego volvió a desaparecer. Parte del oro procedía de fuentes dudosas del entorno del clan y se encontraba en Turquía en el momento del procedimiento de insolvencia. Esto dificulta el acceso a él desde Alemania.

Y la estafa no es en absoluto nueva. Miles de inversores habían invertido 50 millones de euros en oro con la Fundación BWF de Berlín. En 2017, se presentó una demanda porque el oro comprado era sólo material de relleno recubierto de oro o simplemente no existía en absoluto. El poco oro que se encontró en las cámaras acorazadas de la BWF sólo valía 11 millones de euros.

Esta lista podría seguir y seguir. El denominador común de estos casos de fraude es que los clientes han entregado su oro sin conservar sus derechos de propiedad sobre él. Por supuesto, el oro está más solicitado que nunca como inversión. Sin embargo, es importante dejar el almacenamiento de grandes cantidades a profesionales que utilicen el control digital de asignación de activos de Finomet. Sólo así el oro puede ser lo que se pretende que sea en una cartera: un refugio seguro en tiempos de tormenta.
Los intermediarios financieros, en particular, están ahora muy solicitados. Tienen que insistir en que sus proveedores de productos proporcionen pruebas de depósito infalsificables e inmanipulables, ¡o simplemente sustituir al proveedor del producto!